| 임직원 | 직위 | 상태 | 주요 이력 |
|---|---|---|---|
 배현기 한국∙남성 | 대표이사 경영 | 재직 중 대표 |  웰스가이드 대표이사 |
웰스가이드
기업 개요
홈페이지 주식회사 웰스가이드(WealthGuide)는 2019년 6월에 설립된 한국계∙중소기업입니다.
금융∙자산관리 분야의 PFAI가 주요 제품/서비스이며, AI 기반 개인재무관리 솔루션 개발 기업입니다.
본사는 한국∙서울특별시에 위치해있습니다. 현재 대표자는 배현기입니다.
유사 기업은 프리즘39∙딥트레이드테크놀로지스∙크레도스파트너스∙센티넬딥액티브 등이 있습니다.
제품/서비스
총 2개주요 정보
상태
비상장
업력
7.2년
투자 라운드(2건)
Series A
투자 유치(3.0년 전) 로그인 필요
매출(2025)
프로 플랜 필요
임직원 수(2026-01)
5명
MoM 0%
특허(1.5년 전)
2개
최근 뉴스
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기술
AI 기반 개인재무관리 솔루션 개발 기업
적용처
파트너십
최근 기술 동향
- 2025뉴스
- 2024뉴스
- 2024특허
현재 라운드
Series A
투자
총 투자 유치
두 원이 겹쳐진 영역을 반복해서 누르면 가려진 원이 선택됩니다.
전체 투자자
8개사(명)투자 유치 배경
AI 요약 정보
· 2023-09
Post-value
직접 제보
팔로온 투자자
신규 투자자
재무 상세
2023~2025년 주요 포인트
AI 분석
이 회사는 AI 기반의 개인재무관리 및 자산관리 서비스를 제공하는 핀테크 기업으로, B2B 및 B2C 시장을 대상으로 고객 맞춤형 재무 상담 및 자산 설계 서비스를 제공합니다.
특히, 마이데이터 기반의 솔루션을 통해 금융기관과의 협력을 강화하며, 고객 데이터 분석을 통해 수익을 창출하는 구조를 가지고 있습니다. 주요 수익원은 서비스 이용료와 데이터 분석 서비스 수수료로, 금융기관과의 파트너십을 통한 수익도 중요한 요소입니다.
비용 구조는 기술 개발 및 유지보수, 데이터 처리 및 분석 비용이 주요 항목으로, 인력 비용과 소프트웨어 라이센스 비용, 마케팅 비용이 중요한 역할을 합니다. 이러한 기술 중심의 비즈니스 모델은 지속적인 투자와 인력 관리가 필요함을 나타냅니다.
- 유동비율
26.8%
2023년부터 2025년까지의 재무 지표를 살펴보면, 유동비율이 2023년 825.1%에서 2024년 537.2%로 감소한 후 2025년에는 26.8%로 급격히 하락하였습니다.
재무제표
| 계정 과목 | 202312월 · 개별 | 202412월 · 개별 | 202512월 · 개별 | 전기 대비 증감 (2025) | 추세 |
|---|---|---|---|---|---|
유동자산 | 프로 플랜 필요 | 프로 플랜 필요 | 프로 플랜 필요 | 프로 플랜 필요 | 프로 플랜 필요 |
비유동자산 | 프로 플랜 필요 | 프로 플랜 필요 | 프로 플랜 필요 | 프로 플랜 필요 | 프로 플랜 필요 |
자산총계 | 프로 플랜 필요 | 프로 플랜 필요 | 프로 플랜 필요 | 프로 플랜 필요 | 프로 플랜 필요 |
유동부채 | 프로 플랜 필요 | 프로 플랜 필요 | 프로 플랜 필요 | 프로 플랜 필요 | 프로 플랜 필요 |
비유동부채 | 프로 플랜 필요 | 프로 플랜 필요 | 프로 플랜 필요 | 프로 플랜 필요 | 프로 플랜 필요 |
부채총계 | 프로 플랜 필요 | 프로 플랜 필요 | 프로 플랜 필요 | 프로 플랜 필요 | 프로 플랜 필요 |
자본금 | 프로 플랜 필요 | 프로 플랜 필요 | 프로 플랜 필요 | 프로 플랜 필요 | 프로 플랜 필요 |
당기순손익 | 프로 플랜 필요 | 프로 플랜 필요 | 프로 플랜 필요 | 프로 플랜 필요 | 프로 플랜 필요 |
자본총계 | 프로 플랜 필요 | 프로 플랜 필요 | 프로 플랜 필요 | 프로 플랜 필요 | 프로 플랜 필요 |
부채및자본총계 | 프로 플랜 필요 | 프로 플랜 필요 | 프로 플랜 필요 | 프로 플랜 필요 | 프로 플랜 필요 |
참고 사항
- 2023~2025년 재무제표를 토대로 분석합니다. 분석 기준일은 2026년 04월 14일입니다. 이후의 경영 변화·시장 상황·미공시 정보는 반영되지 않습니다.
- 본 페이지에는 THEVC AI가 재무 데이터를 기반으로 자동 분석한 콘텐츠가 포함되어 있습니다. AI 생성 콘텐츠는 투자 의사결정의 단독 근거로 활용할 수 없으며, 전문 실사(DD)를 대체하지 않습니다.
- 상세 재무 데이터는 원본 자료를 기반으로 최대한 충실히 반영하였으나, 정확성·완전성·최신성 및 적시성을 보장하지 않으며, 이에 따른 오류·누락·지연 또는 해석상의 차이로 발생하는 손해에 대해 당사는 법적 책임을 지지 않습니다.
- 재무 데이터 출처: 금융감독원, 중소벤처기업부.
PFAI
AI기반 개인재무관리 서비스
인공지능
기술금융 자산관리
분야온라인
O2O지원
사업 형태
API/SDK
개발중
총 인원
1명
최근 1년간 입사자
0명
최근 1년간 퇴사자
5명
* 과거 회사명부터 지금 회사명까지의 인원 변동을 확인할 수 있습니다.
* 본점, 지점의 고용 데이터를 합산하여 산출한 결과입니다.
등기 임원취임
| 임원 | 최초 등기 | 최근 등기 | 전체 등기 소속 |
|---|---|---|---|
 한국∙만 ??세 | 대표이사 2023-03-30 | 프로 플랜 필요 프로 플랜 필요 | |
한국∙만 ??세 | 사내이사 2025-03-28 | 웰스가이드 사내이사 | |
한국∙만 ??세 | 기타비상무이사 2024-03-28 | 웰스가이드 기타비상무이사프로 플랜 필요 | |
한국∙만 ??세 | 기타비상무이사 2024-03-28 | 웰스가이드 기타비상무이사 | |
한국∙만 ??세 | 사내이사 2025-03-28 | 웰스가이드 사내이사 |
| 회사 | 제품/서비스 | 기술 | 분야 | 투자 유치 | |
|---|---|---|---|---|---|
현재 웰스가이드 한국∙중소기업 | PFAI AI기반 개인재무관리 서비스 | 인공지능 | 금융 자산관리 | Series A 알 수 없음 | |
 프리즘 스튜디오 퀀트 투자자를 위한 B2B 금융 데이터 플랫폼 서비스 | 인공지능 | 금융 자산관리 | Seed 12억원 | ||
73%  딥트레이드테크놀로지스 한국∙스타트업 | X% 자산관리 인공지능 로보어드바이저 | 인공지능 | 금융 자산관리 | Seed 5억원 | |
동적자산 유동화금융 플랫폼 온라인 금융투자 지원을 위한 자산 유동화 관리 플랫폼 제공 | 클라우드 | 금융 자산관리 | Pre-A 24억 6000만원 | ||
파생상품 거래 AI 딥러닝 기술기반 파생상품 트레이딩 및 AI 금융 모델 개발 | 인공지능 | 금융 자산관리 | Pre-A 11억 3000만원 | ||
 차트메이커 금융투자엔진 로보어드바이저 | 인공지능 | 금융 자산관리 | Pre-A 20억원 | ||
69%  아크로스테크놀로지스 한국∙스타트업 |  아크로스 자산관리 인공지능 로보어드바이저 | 인공지능 | 금융 자산관리 | Pre-A 75억원 |
| 구분 | 웰스가이드 | 프리즘39 | 딥트레이드테크놀로지스 | 크레도스파트너스 |
|---|---|---|---|---|
| 제품/서비스 |
|
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| 국적 | 한국 | 한국 | 한국 | 한국 |
| 분류 | 중소기업 | 스타트업 | 스타트업 | 스타트업 |
| 본사 소재지 | 한국 > 서울특별시 | 한국 > 서울특별시 | 한국 > 서울특별시 | 한국 > 서울특별시 |
| 분야 | 금융 2 | 금융 1 | 금융 1 | 금융 1 |
| 기술 | 인공지능 1빅데이터/분석 1 | 인공지능 1 | 인공지능 1 | 클라우드 1 |
| 업력 | 7.3년 | 5.9년 | 8.3년 | 4.5년 |
| 매출 | ||||
| 임직원수 | 5명2026년 1월 | 3명2026년 7월 | 8명2026년 7월 | 7명2026년 7월 |
| 누적 투자 유치액 | ||||
| 최근 투자 라운드 | Series A | Seed | Seed | Pre-A |
| 최근 투자 유치일 | ||||
FI 투자자 (누적 집행금액순) | 6개사 | 2개사 | 1개사 | 2개사 |
SI 투자자 (누적 집행금액순) | 2개사 | 해당 없음 | 해당 없음 | 해당 없음 |
해외 투자자 (누적 집행금액순) | 해당 없음 | 해당 없음 | 해당 없음 | 해당 없음 |
웰스가이드가 속한 사용자 공개 컬렉션
1개
iM금융그룹, 핀테크 육성프로그램...피움랩 7기 데모데이 성료
이번 데모데이에는 피움랩 소속 10개 스타트업이 IR을 진행했으며, 머스트벤처스, KB인베스트먼트, 카카오뱅크, iM투자파트너스 등 국내 유수의 13개 투자사 임직원이 심사위원으로 참석해 투자 연계 가능성을 높였다....
웰스가이드
머스트벤처스
비즈월드iM금융그룹, 핀테크 육성프로그램 '피움랩 7기 데모데이' 개최
이어 ▲커뮤니티 전용 맞춤형 생성형 스토어 톡켓을 운영하는 겜퍼 ▲부동산 데이터 심층 분석과 LLM(대규모 언어 모델) 기반의 법률 AI(인공 지능) 챗봇 서비스를 제공하는 바로코퍼레이션 ▲블록체인 SSI(자기주권 신원)...
웰스가이드
바로코퍼레이션
전자신문iM금융 피움랩 7기 데모데이···10개社, 투자사 13곳 연결
자동화 서비스를 제공하는 '유니포트' △생성형 AI 기반 금융 워크플로우 자동화 기술을 보유한 '미리내테크놀로지스' △커뮤니티 전용 맞춤형 생성형 스토어 톡켓을 운영하는 '겜퍼' △부동산 데이터 심층 분석과 LLM...
웰스가이드
미리내테크놀로지스
[더벨][RA 알고리즘 지형도]공모주-TDF 알고리즘, 각각 2관왕...RA시장 새...
웰스가이드의 'LT연금플랜'은 해외자산 알고리즘에서 의미있는 성과를 거뒀다. 해당 알고리즘도 안정형·위험중립형에서 수익률 1위, 적극투자형에서는 2위로 집계됐다. AI콴텍의 알고리즘은 국내·해외 자산...
웰스가이드
디셈버앤컴퍼니
![[더벨][RA 알고리즘 지형도]퇴직연금 RA 휩쓴 증권사...'AI콴텍·파운트'... - 뉴스 썸네일 이미지](https://image.thebell.co.kr/news/photo/2025/10/15/20251015174026408_n.png)
[더벨][RA 알고리즘 지형도]퇴직연금 RA 휩쓴 증권사...'AI콴텍·파운트'...
혁신금융서비스로 지정했기 때문이다. 인공지능(AI)에 대한 관심도가 높아지면서 급변하는 시장 환경을 대하는 하나의 투자 대안으로도 주목받는 모습이다. 더벨이 지난 10일 코스콤 로보어드바이저...
웰스가이드
코스콤
한경닷컴iM금융그룹, 생성형 AI 활용한 24시간 재무상담·PB서비스 제공
혁신금융서비스 지정으로 개인재무관리 플랫폼인 '웰스가이드'의 PFM(개인재무관리) 엔진을 활용해 AI가 실제 은행원처럼 맞춤형 재무 상담과 자산 설계를 돕는 개인자산관리서비스를 하반기에 출시할 예정이다....
웰스가이드
행장직 놓는 황병우 iM금융 회장, 시중은행 기반 마련 '선구자' [변화하...
개인재무관리 플랫폼인 '웰스가이드'의 PFM(개인재무관리) 엔진을 활용, AI가 실제 은행원처럼 맞춤형 재무 상담과 자산 설계를 돕는 서비스다. 스테이블코인 등 디지털자산 관련 업계 변화에 대응하고 사업모델을...
웰스가이드
원화 스테이블코인, 발행 주체 놓고 '뜨거운 감자'
배현기 웰스가이드 대표(전 하나금융경영연구소장)는 "미국의 경우 발행을 모두에게 개방했지만, 은행 라이선스를 신청하는 것이나 마찬가지일 정도로 규제를 촘촘하게 짰고 이 덕분에 부작용을 줄이고...
웰스가이드
머니투데이샌드박스 지정 18곳, 출시는 0건...'AI 재무상담' 새정부에서 빛볼까
배현기 웰스가이드 대표는 "SaaS 방식이 허용되고 정책적 유연성이 확보된다면 더 많은 금융기관이나 공공기관과의 협력이 가능하다"라며 "청년층 금융 문해력을 높이고 자산 형성을 지원하기 위해 새 정부가 기술과...
웰스가이드
"원화 코인 관련법에 CBDC와 연계·활성화 방안 담겨야" [가상자산 제도...
배현기 웰스가이드 대표는 "금융회사 대표이사의 선임 및 승계와 관련해 '참호 구축' 현상이 지속되고 있다"며 "최고경영자(CEO)의 선임, 연임, 후임 관련 사외이사의 독립성을 보장하기 위해 사외이사의 최초 임기를 CEO...
웰스가이드
iM금융그룹, '피움랩(FIUM Lab)' 7기 공식 출범식 개최
iM금융그룹과 협업을 추진하는 '오픈이노베이션 트랙'에는 커스터디를 비롯한 다양한 디지털자산 관련 서비스를 제공하는 '인피닛블록', 마이데이터 기반의 개인재무관리 인공지능 에이전트 '웰스가이드'...
웰스가이드
인피닛블록
iM금융그룹, '피움랩 7기' 공식 출범...핀테크 스타트업 14개사 선발
'얼리페이', '겜퍼', '유니포트', '그로잉랩', '퀀텀에이아이', '트랜스파머', '미리내테크놀로지' 등 총 9개사가 선정됐다. 또한, 초기 창업기업을 대상으로 한 '인큐베이터 트랙'에는 다국어...
웰스가이드
겜퍼