웰스가이드(PFAI) - 기업정보 | 투자, 매출, 기업가치 - THE VC

기업 개요

주식회사 웰스가이드(WealthGuide)는 2019년 6월에 설립된 한국계∙중소기업으로, 현재 비상장 기업입니다.

금융∙자산관리 분야의 PFAI가 주요 제품/서비스이며, AI 기반 개인재무관리 솔루션 개발 기업입니다.

가장 최근에는 2023년 9월에 Series A 투자를 유치했습니다.

본사는 한국∙서울특별시에 위치해있습니다. 현재 대표자는 배현기입니다.

2026년 1월 기준 임직원 수는 5명입니다.

유사 기업은 센티넬딥액티브∙관악연구소∙프리즘39∙딥트레이드테크놀로지스 등이 있습니다.

제품/서비스

총 2개

주요 정보

상태

비상장

업력

7.3년

투자 라운드(2건)

Series A

투자 유치(3.1년 전)로그인 필요

매출(2025)

프로 플랜 필요

임직원 수(2026-01)

5명

MoM 0%

특허(1.7년 전)

2개

최근 뉴스

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iM금융 피움랩 7기 데모데이···10개社, 투자사 13곳 연결

2026-09-12 업데이트

기술 개요

AI 기반 개인재무관리 솔루션 개발 기업

적용처

파트너십

최근 기술 동향

2025
뉴스2025-10-28
2025
뉴스2025-06-23
2024
뉴스2024-11-21

현재 라운드

Series A

투자

총 투자 유치

두 원이 겹쳐진 영역을 반복해서 누르면 가려진 원이 선택됩니다.

전체 투자자

8개사(명)

전체

FI 투자자

SI 투자자

해외 투자자

투자 유치 배경

AI 요약 정보

· 2023-09

Post-value

직접 제보

팔로온 투자자

잠금 처리된 기업 로고

신규 투자자

잠금 처리된 기업 로고

잠금 처리된 기업 로고

잠금 처리된 기업 로고

잠금 처리된 기업 로고

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등기부등본(2025-10-03 갱신)

주식 종류별

자본금 추이

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자본금 증자 연혁

일자	증자 후 자본금(누적 주식 발행량)	주식 종류	주식별 누적 발행량
2024-10-29
2023-09-02
2023-03-29

* 해당 정보는 기업이 발행한 자본금(증자) 관련 정보를 모두 포함하지 않을 수 있으며, 일부 내용은 부정확할 수 있습니다. 최종 확인은 등기부등본 원본을 참고하시기 바랍니다.

총 10개

전체

재무상태표

손익계산서

전체

5년

10년간의 재무정보를 확인하고
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재무제표

재무비율

연도	자산	부채	자본	매출	영업이익	당기순이익
2025년 최근 12월/개별
2024년 12월/개별
2023년 12월/개별
2022년 12월/개별
2021년 12월/개별

2023~2025년 주요 포인트

AI 분석

이 회사는 AI 기반의 개인재무관리 및 자산관리 서비스를 제공하는 핀테크 기업으로, B2B 및 B2C 시장을 대상으로 고객 맞춤형 재무 상담 및 자산 설계 서비스를 제공합니다.

특히, 마이데이터 기반의 솔루션을 통해 금융기관과의 협력을 강화하며, 고객 데이터 분석을 통해 수익을 창출하는 구조를 가지고 있습니다. 주요 수익원은 서비스 이용료와 데이터 분석 서비스 수수료로, 금융기관과의 파트너십을 통한 수익도 중요한 요소입니다.

비용 구조는 기술 개발 및 유지보수, 데이터 처리 및 분석 비용이 주요 항목으로, 인력 비용과 소프트웨어 라이센스 비용, 마케팅 비용이 중요한 역할을 합니다. 이러한 기술 중심의 비즈니스 모델은 지속적인 투자와 인력 관리가 필요함을 나타냅니다.

유동비율
26.8%
2023년부터 2025년까지의 재무 지표를 살펴보면, 유동비율이 2023년 825.1%에서 2024년 537.2%로 감소한 후 2025년에는 26.8%로 급격히 하락하였습니다.

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전체 주요 포인트 보기

재무제표

계정 과목	202312월 · 개별	202412월 · 개별	202512월 · 개별	전기 대비 증감 (2025)	추세
유동자산	프로 플랜 필요	프로 플랜 필요	프로 플랜 필요	프로 플랜 필요	프로 플랜 필요
비유동자산	프로 플랜 필요	프로 플랜 필요	프로 플랜 필요	프로 플랜 필요	프로 플랜 필요
자산총계	프로 플랜 필요	프로 플랜 필요	프로 플랜 필요	프로 플랜 필요	프로 플랜 필요
유동부채	프로 플랜 필요	프로 플랜 필요	프로 플랜 필요	프로 플랜 필요	프로 플랜 필요
비유동부채	프로 플랜 필요	프로 플랜 필요	프로 플랜 필요	프로 플랜 필요	프로 플랜 필요
부채총계	프로 플랜 필요	프로 플랜 필요	프로 플랜 필요	프로 플랜 필요	프로 플랜 필요
자본금	프로 플랜 필요	프로 플랜 필요	프로 플랜 필요	프로 플랜 필요	프로 플랜 필요
당기순손익	프로 플랜 필요	프로 플랜 필요	프로 플랜 필요	프로 플랜 필요	프로 플랜 필요
자본총계	프로 플랜 필요	프로 플랜 필요	프로 플랜 필요	프로 플랜 필요	프로 플랜 필요
부채및자본총계	프로 플랜 필요	프로 플랜 필요	프로 플랜 필요	프로 플랜 필요	프로 플랜 필요

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안정성

2026-04-14 기준

예상 런웨이

월 번레이트(Net Burn Rate)

현금 및 현금성자산

4개 지표 모두 보기

안정성 분석

AI 분석

성장성

2026-04-14 기준

매출액

매출 성장률

매출총이익 성장률

4개 지표 모두 보기

성장성 분석

AI 분석

수익성

2026-04-14 기준

매출총이익률 (GPM)

영업이익률

순이익률

6개 지표 모두 보기

수익성 분석

AI 분석

참고 사항

2023~2025년 재무제표를 토대로 분석합니다. 분석 기준일은 2026년 04월 14일입니다. 이후의 경영 변화·시장 상황·미공시 정보는 반영되지 않습니다.
본 페이지에는 THEVC AI가 재무 데이터를 기반으로 자동 분석한 콘텐츠가 포함되어 있습니다. AI 생성 콘텐츠는 투자 의사결정의 단독 근거로 활용할 수 없으며, 전문 실사(DD)를 대체하지 않습니다.
상세 재무 데이터는 원본 자료를 기반으로 최대한 충실히 반영하였으나, 정확성·완전성·최신성 및 적시성을 보장하지 않으며, 이에 따른 오류·누락·지연 또는 해석상의 차이로 발생하는 손해에 대해 당사는 법적 책임을 지지 않습니다.
재무 데이터 출처: 금융감독원, 중소벤처기업부.

총 2개

2025-02-25∙등록

2016-02-11∙등록

총 2개

PFAI

AI기반 개인재무관리 서비스

인공지능

기술

금융 자산관리

분야

온라인

O2O

지원

사업 형태

API/SDK

개발중

마이머플러

모바일 연금자산관리 서비스

빅데이터/분석

기술

금융 자산관리

분야

온라인

O2O

지원

사업 형태

모바일앱-Android

유사 제품과 데이터 더보기

총 22개

투자 자문업 및 투자 일임업

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국민연금(2026-08-18 갱신)

총 인원

1명

최근 1년간 입사자

0명

최근 1년간 퇴사자

5명

최근 1년

* 과거 회사명부터 지금 회사명까지의 인원 변동을 확인할 수 있습니다.

* 본점, 지점의 고용 데이터를 합산하여 산출한 결과입니다.

총 13명

등기부등본(2025-10-03 갱신)

2025-03-28

등기 임원취임

전체

재직중

사임

임원	최초 등기	최근 등기	전체 등기 소속
한국∙만 ??세		대표이사 2023-03-30	프로 플랜 필요 프로 플랜 필요
한국∙만 ??세		사내이사 2025-03-28	웰스가이드 사내이사
한국∙만 ??세		기타비상무이사 2024-03-28	웰스가이드 기타비상무이사 프로 플랜 필요
한국∙만 ??세		기타비상무이사 2024-03-28	웰스가이드 기타비상무이사
한국∙만 ??세		사내이사 2025-03-28	웰스가이드 사내이사

총 1명

임직원	직위	상태	주요 이력
배현기 한국∙남성	대표이사 경영	재직 중 대표	웰스가이드 대표이사

12개사

	회사	제품/서비스	기술	분야	투자 유치
	현재 웰스가이드 한국∙중소기업	PFAI AI기반 개인재무관리 서비스	인공지능	금융 자산관리	Series A 알 수 없음
	77% 센티넬딥액티브 한국∙중소기업	센티넬AI 금융투자를 위한 초거대 AI 파운데이션 모델	인공지능	금융 자산관리	Pre-A 11억 3000만원
	75% 관악연구소 한국∙중소기업	금융 분석 엔진 AI 기반 금융 분석 엔진	인공지능	금융 자산관리	Seed 3억원
	73% 프리즘39 한국∙스타트업	프리즘 스튜디오 퀀트 투자자를 위한 B2B 금융 데이터 플랫폼 서비스	인공지능	금융 자산관리	Seed 12억원
	73% 딥트레이드테크놀로지스 한국∙스타트업	X% 자산관리 인공지능 로보어드바이저	인공지능	금융 자산관리	Seed 5억원
	71% 크레도스파트너스 한국∙스타트업	동적자산 유동화금융 플랫폼 온라인 금융투자 지원을 위한 자산 유동화 관리 플랫폼 제공	클라우드	금융 자산관리	Pre-A 24억 6000만원
	69% 스카일리 한국∙중소기업	스카일리 구독·지출 추적 AI 에이전트 서비스	인공지능	금융 자산관리	Seed 알 수 없음

구분	웰스가이드	센티넬딥액티브	관악연구소	프리즘39
제품/서비스	PFAI AI기반 개인재무관리 서비스 마이머플러 모바일 연금자산관리 서비스	센티넬AI 금융투자를 위한 초거대 AI 파운데이션 모델	금융 분석 엔진 AI 기반 금융 분석 엔진 Glab 예측 분석 LLM 기반의 개인 투자 코칭 서비스	프리즘 스튜디오 퀀트 투자자를 위한 B2B 금융 데이터 플랫폼 서비스
국적	한국	한국	한국	한국
분류	중소기업	중소기업	중소기업	스타트업
본사 소재지	한국 > 서울특별시	한국 > 서울특별시	한국 > 서울특별시	한국 > 서울특별시
분야	금융 2	금융 1	금융 2	금융 1
기술	인공지능 1빅데이터/분석 1	인공지능 1	인공지능 2	인공지능 1
업력	7.4년	3.4년	3.7년	6.1년
매출
임직원수	5명2026년 1월	7명2026년 9월	9명2026년 9월	6명2026년 9월
누적 투자 유치액
최근 투자 라운드	Series A	Pre-A	Seed	Seed
최근 투자 유치일
FI 투자자 (누적 집행금액순)	6개사	3개사	1개사	2개사
SI 투자자 (누적 집행금액순)	2개사	해당 없음	해당 없음	해당 없음
해외 투자자 (누적 집행금액순)	해당 없음	해당 없음	해당 없음	해당 없음

4개사

한국∙스타트업

로어케이스캐피탈

미국∙벤처캐피탈

한국∙중소기업

한국∙스타트업

1개

2025 상세재무제표 업데이트 AI 스타트업(영업이익 적자)

총 171개

뉴스인사이드

9일 전

[정해균의 Zooom-人] 학연·법조로 연결해 본 김지용 중수청장 재계 인맥

활동하며 기업 인수·합병(M&A)과 경영권 분쟁 등을 자문해 왔다. 한솔홀딩스는 한솔그룹의 지주회사로, 자회사 지분 관리와 그룹 경영전략 수립 등을 담당하며 지류·물류·IT서비스 등 다양한 사업 분야의 계열사를...

웰스가이드

한솔홀딩스

iM금융그룹, 핀테크 육성프로그램...피움랩 7기 데모데이 성료 - 뉴스 썸네일 이미지

뉴데일리 대구경북

2025-11-18

iM금융그룹, 핀테크 육성프로그램...피움랩 7기 데모데이 성료

이번 데모데이에는 피움랩 소속 10개 스타트업이 IR을 진행했으며, 머스트벤처스, KB인베스트먼트, 카카오뱅크, iM투자파트너스 등 국내 유수의 13개 투자사 임직원이 심사위원으로 참석해 투자 연계 가능성을 높였다....

웰스가이드

머스트벤처스

iM금융그룹, 핀테크 육성프로그램 '피움랩 7기 데모데이' 개최 - 뉴스 썸네일 이미지

비즈월드

2025-11-18

iM금융그룹, 핀테크 육성프로그램 '피움랩 7기 데모데이' 개최

이어 ▲커뮤니티 전용 맞춤형 생성형 스토어 톡켓을 운영하는 겜퍼 ▲부동산 데이터 심층 분석과 LLM(대규모 언어 모델) 기반의 법률 AI(인공 지능) 챗봇 서비스를 제공하는 바로코퍼레이션 ▲블록체인 SSI(자기주권 신원)...

웰스가이드

바로코퍼레이션의 기업 로고

바로코퍼레이션

iM금융 피움랩 7기 데모데이···10개社, 투자사 13곳 연결 - 뉴스 썸네일 이미지

전자신문

2025-11-17

iM금융 피움랩 7기 데모데이···10개社, 투자사 13곳 연결

자동화 서비스를 제공하는 '유니포트' △생성형 AI 기반 금융 워크플로우 자동화 기술을 보유한 '미리내테크놀로지스' △커뮤니티 전용 맞춤형 생성형 스토어 톡켓을 운영하는 '겜퍼' △부동산 데이터 심층 분석과 LLM...

웰스가이드

미리내테크놀로지스

[더벨][RA 알고리즘 지형도]공모주-TDF 알고리즘, 각각 2관왕...RA시장 새... - 뉴스 썸네일 이미지

더벨

2025-10-28

[더벨][RA 알고리즘 지형도]공모주-TDF 알고리즘, 각각 2관왕...RA시장 새...

웰스가이드의 'LT연금플랜'은 해외자산 알고리즘에서 의미있는 성과를 거뒀다. 해당 알고리즘도 안정형·위험중립형에서 수익률 1위, 적극투자형에서는 2위로 집계됐다. AI콴텍의 알고리즘은 국내·해외 자산...

웰스가이드

디셈버앤컴퍼니

[더벨][RA 알고리즘 지형도]퇴직연금 RA 휩쓴 증권사...'AI콴텍·파운트'... - 뉴스 썸네일 이미지

더벨

2025-10-21

[더벨][RA 알고리즘 지형도]퇴직연금 RA 휩쓴 증권사...'AI콴텍·파운트'...

혁신금융서비스로 지정했기 때문이다. 인공지능(AI)에 대한 관심도가 높아지면서 급변하는 시장 환경을 대하는 하나의 투자 대안으로도 주목받는 모습이다. 더벨이 지난 10일 코스콤 로보어드바이저...

웰스가이드

코스콤

iM금융그룹, 생성형 AI 활용한 24시간 재무상담·PB서비스 제공 - 뉴스 썸네일 이미지

한경닷컴

2025-10-01

iM금융그룹, 생성형 AI 활용한 24시간 재무상담·PB서비스 제공

혁신금융서비스 지정으로 개인재무관리 플랫폼인 '웰스가이드'의 PFM(개인재무관리) 엔진을 활용해 AI가 실제 은행원처럼 맞춤형 재무 상담과 자산 설계를 돕는 개인자산관리서비스를 하반기에 출시할 예정이다....

웰스가이드

행장직 놓는 황병우 iM금융 회장, 시중은행 기반 마련 '선구자' [변화하... - 뉴스 썸네일 이미지

한국금융

2025-09-15

행장직 놓는 황병우 iM금융 회장, 시중은행 기반 마련 '선구자' [변화하...

개인재무관리 플랫폼인 '웰스가이드'의 PFM(개인재무관리) 엔진을 활용, AI가 실제 은행원처럼 맞춤형 재무 상담과 자산 설계를 돕는 서비스다. 스테이블코인 등 디지털자산 관련 업계 변화에 대응하고 사업모델을...

웰스가이드

원화 스테이블코인, 발행 주체 놓고 '뜨거운 감자' - 뉴스 썸네일 이미지

이코노미스트

2025-09-12

원화 스테이블코인, 발행 주체 놓고 '뜨거운 감자'

배현기 웰스가이드 대표(전 하나금융경영연구소장)는 "미국의 경우 발행을 모두에게 개방했지만, 은행 라이선스를 신청하는 것이나 마찬가지일 정도로 규제를 촘촘하게 짰고 이 덕분에 부작용을 줄이고...

웰스가이드

샌드박스 지정 18곳, 출시는 0건...'AI 재무상담' 새정부에서 빛볼까 - 뉴스 썸네일 이미지

머니투데이 - 뉴스 퍼블리셔 로고

머니투데이

2025-06-23

샌드박스 지정 18곳, 출시는 0건...'AI 재무상담' 새정부에서 빛볼까

배현기 웰스가이드 대표는 "SaaS 방식이 허용되고 정책적 유연성이 확보된다면 더 많은 금융기관이나 공공기관과의 협력이 가능하다"라며 "청년층 금융 문해력을 높이고 자산 형성을 지원하기 위해 새 정부가 기술과...

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"원화 코인 관련법에 CBDC와 연계·활성화 방안 담겨야" [가상자산 제도... - 뉴스 썸네일 이미지

파이낸셜뉴스

2025-06-10

"원화 코인 관련법에 CBDC와 연계·활성화 방안 담겨야" [가상자산 제도...

배현기 웰스가이드 대표는 "금융회사 대표이사의 선임 및 승계와 관련해 '참호 구축' 현상이 지속되고 있다"며 "최고경영자(CEO)의 선임, 연임, 후임 관련 사외이사의 독립성을 보장하기 위해 사외이사의 최초 임기를 CEO...

웰스가이드

iM금융그룹, '피움랩(FIUM Lab)' 7기 공식 출범식 개최 - 뉴스 썸네일 이미지

뉴데일리 대구경북

2025-06-06

iM금융그룹, '피움랩(FIUM Lab)' 7기 공식 출범식 개최

iM금융그룹과 협업을 추진하는 '오픈이노베이션 트랙'에는 커스터디를 비롯한 다양한 디지털자산 관련 서비스를 제공하는 '인피닛블록', 마이데이터 기반의 개인재무관리 인공지능 에이전트 '웰스가이드'...

웰스가이드

인피닛블록